申告すれば会社員でもお金が戻ってくるかも!?

確定申告の書類

KY / PIXTA

そろそろ確定申告の時期が近づいてきました。

「いや、わたしは会社勤めだし、関係ないわ」と思っている方も多いのでは?

一般的なサラリーマンは、年末調整しているので確定申告が不要ですが、医療費や家の新築、また最近話題になった「ふるさと納税」を行っていると、確定申告が必要になってくるんです。

このような、申告することで税金を取り戻すための確定申告を「還付申告」といい、実は1月1日から受け付けが始まっていま す。

今回は、会社勤めの人が忘れがちな「還付申告」についてご紹介しましょう。

 

■「確定申告」と「還付申告」の違い

「確定申告」と「還付申告」はどう違うのでしょうか?

「還付申告」も、確定申告と同じ申告書を使いますし、ほぼ同じものと考えてよいのですが、「還付申告」は確定申告のうち、申告してお金が戻ってくるものに限定して区別しているといえます。

つまり、確定申告の必要がない給与所得者が税金を取り戻すために行うもの。

「還付申告」は、申告しなくても自分が損をするだけですが、確定申告は、自営業者や給与の年間収入金額が2,000万円を超える方など、申告の義務がある場合は、必ず行わなければなりません。

 

■「還付申告」をしてお金が戻ってくる人は?

ここ最近は、「ふるさと納税」が話題となり、自分が住んでいるところではない自治体に寄付を行った方もいらっしゃると思います。

そのような方は、還付申告をすると、所得税の「寄附金控除」及び、個人住民税の「寄附金税額控除」を受けることができます。

寄付そのものが目的であって、お金が戻らなくても良い方は申告の必要はありませんが、そもそも、「ふるさと納税」が注目されたのは、2,000円の自己負担で地方の特産品がもらえるお得な制度だったからです。

自己負担金を除いたお金を手元に戻すためには「還付申告」が必要ですので、忘れずに手続きをしましょう。

他にも、次のような人は還付申告をするとお金が戻ってくる可能性があります。

  • 年の途中で会社を退職して再就職していない人
  • 出産や子供の歯科矯正などで医療費が年間で一定額以上になった人
  • 住宅ローンを組んで住宅購入または増改築した人(初年度)
  • 台風や地震、火災、盗難などの被害を受けた人  など

当てはまる項目があった方は、お近くの税務署や国税庁のHPでチェックして下さいね。

 

■「還付申告」をラクにする方法

自営業者と違い、サラリーマンの方は年末調整を会社で行っていると思いますので、還付申告は簡単に行うことができます。申告に必要な書類を揃えて早めに税務署に行きましょう。

なお、還付申告は5年間可能となっていま す。

また、国税庁HPの確定申告書等作成コーナーでは、必要事項を入力していくだけで簡単に申告書が作成できます。

作成したものを印刷して持参すればスムーズですし、郵送してもかまいません。

 

今回は、会社勤めの人が忘れがちな還付申告について、お伝えしました。

申告期間は意外と短いうえ、お子様の入園や入学、進級準備等で忙しくなる時期です。当てはまった方は、税務署が混雑する前に早めに申告してくださいね。

 

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(著者プロフィール)

福島佳奈美・・・大学卒業後、情報システム会社で金融系SE(システムエンジニア)として勤務し、出産を機に退社。結婚、出産、育児……と目まぐるしく変わる生活の中で、慣れない家計管理に頭を悩ませ、子育て中の2006年にファイナンシャルプランナー(CFP(R))資格を取得する。

保険、住宅ローン、教育費、老後資金などのお金に関する話を教わる機会はなく、知らなくて困っている人がいるのではないか、と思いFPとして活動することを決意。

その後、子育てママ向けセミナー講師、幅広いテーマでのマネーコラム執筆、個人相談などを中心に活動。身近なお金の話を分かりやすく伝えることを得意とする独立系FP。二児の母。